老後資金2000万円問題をわかりやすく解説して解決策を提案します！
金融庁が提示した報告書の内容とは 金融庁が2019年6月に公表したのは、『金融審議会 市場ワーキング・グループ報告書 「高齢社会における資産形成・管理」』というものです。 「金融審議会 市場ワーキング・グループ」とは、高 […]
「確定拠出年金」の記事一覧
貯金と投資はどちらが得？FPが考えてみました。
将来のお金を増やす方法は２つしかない 将来のためにお金を貯めたい。老後を豊かに過ごすために少しでもお金を貯めておきたい。 誰もがそう思うはずです。 何か欲しいものがあっても、将来のお金がないという状況では、買い物をするの […]
iDeCoをお得に受け取る方法とは？3つの受取方法とそれぞれの税金について解説します。
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受取方法によって税金が変わる イデコは税制優遇された制度で、拠出時には全額所得控除にできる上に、資産の運用益は非課税となります。 ただし、受取時には課税対象として扱われます。 課税されるといっても、優遇税制の対象となるの […]
確定拠出年金と拠出型企業年金保険は違う？制度や税制の取扱いについて説明します
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拠出型企業年金も確定拠出年金と同様に公的年金の補完的な役割を果たす 拠出型企業年金も確定拠出年金も、公的年金を補完する意味合いを持ちます。 国民年金や厚生年金だけで老後を生活するのは難しいとも言われ、少しでもゆとりのある […]
確定拠出年金を転職・退職時に放置したらまずい！デメリットや手続きを教えます。
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退職（資格喪失）時には確定拠出年金の移換手続きが必要 企業型確定拠出年金に加入していた人が転職、退職した場合には、転退職前の会社経由で積立金の運営管理機関喪失手続きを行います。 その後、運営管理機関から資格喪失通知が届き […]
確定拠出年金は詐欺？確定拠出年金に対する否定的な意見を集めてみました。
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「急に資産を運用しろと言われても素人にはできない」という意見について まずは、運用面の意見から見てみましょう。 これまで資産運用などしたことのないサラリーマンが、急に運用をしなければならない環境に置かれても、運用商品をう […]
確定拠出年金の死亡一時金の手続き、相続税について説明します
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本人が死亡したらiDeCo（確定拠出年金）はどうなる？ 死亡時の状況は以下のケースに分類され、それぞれで扱いが異なります。 死亡時は遺族が一時金として受け取ることができる 確定拠出年金で積み立てた資産は、当然その本人の財 […]
確定拠出年金はどうなる？金融機関や会社が倒産した場合の保障や手続きを解説！
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金融機関や自分の会社が倒産したら確定拠出年金はどうなる？ 個人型確定拠出年金（iDeCo・イデコ）を拠出する金融機関が破産したらどうなるか…気になりませんか？ 企業型の確定拠出年金に加入している人にとっては「自分の会社が […]
確定拠出年金は財産分与の対象！離婚時の取扱いについて説明します
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年金の離婚分割とは 離婚時の確定拠出年金の前に、まずは基本となる「年金の離婚分割」について説明します。 年金制度は、国民年金（基礎年金）部分と言われる１階部分と、厚生年金、旧共済年金等の２階部分、厚生年金基金等の確定給付 […]
企業型確定拠出年金でも節税できる！マッチング拠出の仕組みとメリットを理解しよう
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「マッチング拠出」で企業型確定拠出年金の節税効果をアップ マッチング拠出は「上乗せ拠出」制度 基本的に企業型確定拠出年金の拠出金は、全額企業が負担します。 しかし、企業と労働組合のあいだで交わす「企業型年金規約」の中に、 […]